Экосистема DeFi охватывает https://www.ourbow.com/international-womens-day-event/ многочисленные аспекты финансовых услуг и операций, включая кредитование, торговлю в рамках децентрализованных структур. Но сейчас хотелось бы не углубляться во все предложенные проекты, а заострить свое внимание на таком продукте, как крипто фарминг. Инвестиционная идея которого заключается в приумножении своих доходов, путем получения вознаграждений за предоставление ликвидности валютной паре.

• Но как только шумиха утихнет, популярность фермерства и цена токенов DeFi-протоколов могут заметно просесть.
• Даже если комиссии принесли хороший заработок, рыночная стоимость токенов может снизиться, обесценивая инвестиции в ферму.
• Одним из составляющих фарминга является майнинг ликвидности.

Что Такое Майнинг Ликвидности И Доходный Фарминг?

Стандартно фермерство проводится посредством токенов ERC-20 на блокчейне Эфириум. Но предполагается, что в дальнейшем ситуация может измениться. Также различаются входные барьеры и требуемый уровень знаний. Чтобы начать заниматься стейкингом, как правило, нужно вложить сразу несколько сотен или даже тысяч долларов в монетах и разбираться в настройке инфраструктуры.

Как Выбрать Платформу Для Доходного Фермерства?

В первый день пользователи внесли на платформу более $250 млн в криптовалюте. «Стейкинг» (staking) и «доходное фермерство» (yield farming) на сетях DeFi позволяют получать пассивный доход. DeFi — это общий термин для decentralized finance или децентрализованных финансовых сервисов для валют и смарт-контрактов, построенных на блокчейне. В 2021 году Китай запретил все операции с криптовалютами, что привело к закрытию многих криптовалютных бирж и платформ.

Список Протоколов, Подходящих Для Фермерства

А доход фермеров формируется из комиссионных сборов платформ, на которых размещены их средства. Скорее всего, заниматься фермерством рискованнее, чем стейкингом криптовалюты. Оно активно развивалось вместе с сегментом DeFi и его новыми возможностями. Высокие APY (4-7-значные числа) обычно означают, что пул ликвидности относительно новый и имеет небольшое количество активных фермеров. Такие проекты стоит тщательно изучить перед тем, как в них вкладываться.

Показатель зависит от размера пула и объема заблокированных монет. APR изменяется автоматически с учетом спроса и предложения. Эксперты оценивают потенциал рынка DeFi на много лет вперед. Сектор создает открытую и прозрачную альтернативу традиционной банковской системе. Этим обусловлена популярность децентрализованных финансов.

Как правило, более высокий процент предлагают малоизвестные платформы или мошенники. Проще всего рассчитать рентабельность фарминга на основе годовой процентной доходности и годовой процентной ставки. Эти показатели позволяют отследить рентабельность проекта, но годовая процентная ставка не учитывает начисление сложных процентов.

Для начала проверьте, предлагает ли криптобиржа, которую вы используете, возможность зарабатывать с помощью одного из представленных выше способов. Постоянное отслеживание стоимости токенов и переход от одной фермы к другой может как приносить хорошие результаты, так и вызывать зависимость. К тому же это не сильно отличается от трейдинга на фондовой бирже — процесс рискованный, и иногда больше зависит от удачи, а не от мастерства. Доходное фермерство не только более прибыльно, чем стейкинг, но и рискованнее. В 2020 году проект DeFi YAM Finance привлек миллионы долларов инвестиций, но вскоре после запуска обнаружил критическую ошибку в коде, что привело к обесцениванию токенов. Другой пример — проект BitConnect, который оказался мошеннической схемой и привел к потерям на миллионы долларов для инвесторов.

Среди прочих подобных, протокол Aave отмечен наиболее высоким объемом заблокированных средств (или TVL). К примеру, в конце лета 2021 года сумма заблокированных финансов превысила $21 млрд. Клиент протокола имеет возможность заработать до 15% годовых за предоставление кредита. Ещё одно важное отличие – уровень рисков и потенциальной доходности. Стейкинг считается относительно консервативным способом инвестирования с доходом на уровне 5-15% годовых. А вот при фарминге возможности заработка гораздо выше (до сотен процентов), но и риски существенно больше.

Поэтому участники сделки могут быть уверены в результате без вмешательства посредников и не теряя дополнительное время. Процентный доход поступает на внутренний баланс пользователя каждый день. Популярное приложение работает в цепочке Binance Smart Chain (BSC). Клиенты PancakeSwap могут получать токены на поставках ликвидности и обменивать их с низкими сборами. Ранние приложения DeFi сталкивались с высокими проскальзываниями. Если ликвидности не хватает, биржа привлекает маркет-мейкеров.

Такие показатели могут ввести в заблуждение неопытных крипто-инвесторов и сподвигнуть их на покупку токенов которые могут стать бесполезными в течении всего нескольких часов. В обмен на свой вклад провайдеры ликвидности получают токены LP, которые представляют их долю в общем пуле криптовалютной ликвидности. Эти токены часто взаимозаменяемы, и владельцы могут свободно торговать ими или передавать их, как и любые другие токены. Токены поставщиков ликвидности — это криптовалютные активы, которые получают пользователи, предоставляющие ликвидность децентрализованным платформам, таким как Uniswap. Чтобы привести проекты к единому формату, в фарминге криптовалюты используют годовую процентную ставку (APR). Показатель плавающий, изменяется каждый блок с учетом объема пула, спроса и предложения.

Кроме того, чтобы получать хорошую и постоянную прибыль, может потребоваться больше усилий, чем для обычного пассивного дохода. Новичкам в доходном фермерстве следует избегать пулов с низкой ликвидностью. В мире DeFi это измеряется с помощью TVL (total value locked) — общей суммы средств, вложенных в определенный пул ликвидности, валюту или биржу. Вознаграждения начисляются круглосуточно и обычно выплачиваются в виде криптотокенов.

Если пользователь хочет обеспечить ликвидность для одной из ведущих пар, например ETH/BTC или BNB/ETH, то предлагаемые APY, как правило, будут относительно скромными. При добавлении средств в менее ликвидный пул, такой как AAVE/ETH, будут доступны более высокие процентные ставки.Комисии/газ. Постоянное обращение средств между пулами и кошельком многократно увеличивает комиссии (комиссии платформы и комиссии сети). При планировании фарминга необходимо учитывать количество и стоимость транзакций, иначе фарминг может привести к убытку, а не доходу. Это относительно новое явление в криптовалютной индустрии.